Мошенничество: основные признаки и отличие от гражданских правоотношений

Что делать и куда обращаться?

В создавшейся ситуации нужно поступить следующим образом:

1. Тщательно изучить договор с банком на предмет наличия пунктов, позволяющих его нарушить.
2. Сначала попробовать договориться с банком, для этого написать претензию на имя руководства, в которой внятно объяснить обстоятельства дела, и отправить заказным письмом с уведомлением.
3. Если банк не решил проблему в течение месяца, следует отправить жалобу на банк в Роспотребнадзор.
4. В случае, когда обращение в Роспотребнадзор не дает результат, удовлетворяющий клиента, надо обратиться с жалобой в Центробанк, заполнив заявление на его официальном сайте с подробным описанием сути обращения и документальным подкреплением.
5. При дальнейшем, не устроившем ответе следует обращаться в правоохранительные органы.

Больше о том, куда обращаться и что делать, чтобы вернуть деньги украденные с карт разных финансовых учреждений, читайте тут.

Куда подавать заявление?

С целью защиты своих прав и наказания афериста нужно обратиться в правоохранительные органы:

• в полицию пишется заявление в том случае, когда конкретный преступник неизвестен, а имеющихся доказательств правонарушения недостаточно;
• в прокуратуру чаще всего подают заявление при необходимости провести проверку деятельности банка или частного лица, если их действия носят мошеннический характер, но факт наличия состава преступления не определен;
• в суд подается исковое заявление, когда преступник известен, а доказательств его правонарушения достаточно.

Что указывать в тексте?

Заявление можно написать от руки или сдать в печатном виде, оно должно включать следующие пункты:

1. Данные начальника отдела полиции или прокуратуры и наименование отдела, при подаче в суд — только его наименование.
2. Личные и контактные данные потерпевшего.
3. Заголовок «Заявление (исковое заявление) по факту мошенничества».
4. Описание обстоятельств произошедшего с указанием даты, времени и места, известной информации о мошеннике.
5. Просьбу о возбуждении уголовного дела и возврате похищенных средств при подаче в прокуратуру, прошение возврата денег и оплаты неустойки при подаче в суд.
6. Квитанцию об оплате госпошлины при подаче в суд.
7. Подпись и дату.
8. В качестве приложения — все имеющиеся доказательства.

Судебное урегулирование

Подсудность

Уголовные дела по факту мошенничества в банковской сфере, подлежащие ответственности по ст. 159, п. 1 УК РФ подсудны мировому суду, а по ст. 159 п. 2, 3, 4 УК РФ — районным судам городов и областей РФ.

Документы и доказательства

В соответствии со статьей 74 УПК РФ ими являются:

• показания обвиняемого;
• показания самого потерпевшего и свидетелей правонарушения;
• заключение и показания эксперта или специалиста в данной области;
• любые материальные доказательства (договоры, квитанции, аудио- и видеозаписи и т. п.);
• протоколы следственных и судебных действий;
• другие документы.

Размер госпошлины

При подаче искового заявления в суд необходимо оплатить госпошлину, величина которой зависит от цены иска и определяется статьей 333.19 НК РФ.

Минимальная пошлина составляет не меньше 400 рублей при цене до 20 тысяч рублей, а максимальная — не больше 60 тысяч рублей при цене свыше 1 миллиона рублей.

Что можно использовать в качестве доказательств?

Любые официальные документы, договорные документы, расписки об оплате, записи телефонных переговоров, фотографии, аудио- и видеозаписи, рекламные листовки и другие материалы, которыми располагает потерпевший.

Каждый день мошенники придумывают новые способы обмана держателей пластиковых карт, в том числе кредитных и дебетовых. Чтобы не стать их жертвой, советуем посмотреть наши материалы о том, что такое мошенничество с использованием электронных средств платежа, какие существуют преступные схемы с картами Сбербанка, в том числе при помощи СМС от «судебных приставов», а также какие есть варианты страхования банковской карты от подобных обманов.

Банковские аферисты постоянно совершенствуют свои схемы, которые становятся все более изощренными и масштабными, поэтому борьба с данным видом преступлений имеет важное государственное значение. Но и самим гражданам следует понимать, что проще проявить бдительность и не допустить обман, чем потом доказывать свою правоту и пытаться вернуть отданные аферистам деньги

Мошенничество. Состав и виды данного преступления. Отличие от причинения имущественного ущерба путём обмана или злоупотребления доверием

Мошенничество (ст. 159 УК) определяется как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Мошенничество от иных форм хищения отличают способы совершения преступления — обман или злоупотребление доверием. Обман — это умышленное искажение истины или умолчание о ней, побуждающие потерпевшего передать виновному имущество. Как разъяснил Пленум Верховного Суда РФ в Постановлении от 27.12.2007 N 51 О судебной практике по делам о мошенничестве и растрате», он может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, умолчании об истинных фактах, умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям. Искажение истины (активный обман) по форме может быть словесным (устным или письменным) либо заключаться в тех или иных поведенческих актах (в предоставлении фальсифицированного предмета сделки, в обмеривании, обвешивании, обсчете при расчетах за товары или услуги, в имитации кассовых расчетов). При мошенничестве словесный обман обычно сочетается с обманом действием.

Умолчание об истине (пассивный обман) заключается в умолчании тех или иных юридически значимых обстоятельств, о наличии которых виновный должен был поставить в известность потерпевшего. Обман, порождая иллюзию существования законных оснований для передачи имущества виновному, обусловливает переход имущества в незаконное владение этого лица. От мошеннического обмана необходимо отличать обман, направленный не на завладение чужим имуществом, а на получение, облегчение доступа к нему. В таких случаях содеянное образует не мошенничество, а иное преступление против собственности (например, кражу с проникновением в жилище).

Второй способ совершения мошенничества — злоупотребление доверием. Злоупотребление доверием заключается в использовании виновным доверительных отношений с собственником имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче кому-либо имущества собственника. Доверие может обусловливаться служебным положением виновного, его личными или родственными связями с потерпевшим. В Постановлении Пленума Верховного Суда РФ «О судебной практике по делам о мошенничестве и растрате» отмечено, что злоупотребление доверием имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить (например, получение кредита, аванса за выполнение работ, услуг, предоплаты за поставку товара, если лицо не намеривалось возвращать долг или иным образом исполнять свои обязательства).

При злоупотреблении доверием, как и при обмане, собственник или законный владелец имущества, заблуждаясь, сам передает ему имущество или право на имущество. При этом он в той или иной мере наделяет виновного юридическими полномочиями в отношении имущества (владения, пользования, распоряжения). Поэтому не образует мошенничества завладение чужим имуществом, переданным виновному не для осуществления каких-либо полномочий, а для осмотра, примерки, оценки, временного присмотра, временного использования.

Хищение чужого имущества путем обмана нередко совершается с использованием поддельных документов, якобы предоставляющих виновному права или освобождающих его от тех или иных обязанностей. В таких случаях использование поддельного документа как разновидность обмана представляет собой конструктивный элемент мошенничества и не требует дополнительной квалификации по ст. 327 УК.

В Постановлении Пленума Верховного Суда РФ «О судебной практике по делам о мошенничестве и растрате» отмечено, что о наличии умысла на хищение, возникшего у лица до получения чужого имущества или приобретения права на него, могут свидетельствовать: заведомое отсутствие у лица реальной финансовой возможности исполнить обязательство или необходимой лицензии на осуществление деятельности, направленной на исполнение его обязательств по договору; использование лицом фиктивных уставных документов или фальшивых гарантийных писем; сокрытие информации о наличии задолженностей и залогов имущества; создание лжепредприятий, выступающих в качестве одной из сторон в сделке.

Субъект преступления — лицо, достигшее возраста 16 лет.

Виды мошенничества

Развитие современного мира для мошенников на сегодняшний день предусматривает большое количество способов, направленных на отъем у населения денежных средств или другого имущества. Наиболее популярными являются:

• Лотереи и различные розыгрыши денежных средств, объектов недвижимости, транспортных средств. Такие виды мошенничества нацелены, в первую очередь, на привлечение максимального числа людей, которые готовы вложиться небольшой суммой денежных средств (лотерейный билет может стоить до 200 рублей) в проект. Выигрыша в таком случае может либо не быть вообще, либо он может быть небольшого размера. О том, кто получает максимальный выигрыш, узнать достаточно сложно, так как эта информация является закрытой. В народе такие розыгрыши называют «лохотронами».
• Мошенничества финансового характера. К таким видам мошенничества относятся преступления, связанные с оборотом недвижимости, ценных бумаг, а также с заключением или неправомерным оформлением различных кредитных продуктов (кредитные карты, кредиты наличными, автокредиты и т.д.). Такие варианты мошенничества являются наиболее распространенными, так как приносят большой процент выгоды для преступников. Однако в случае поимки наказание для таких лиц может быть достаточно серьезным в силу величины ущерба, причиненного совершенным преступлением.
• Благотворительные фонды как вид мошенничества рассматривать достаточно сложно, так как сначала необходимо доказать, что целью его функционирования является именно неправомерное получение выгоды от населения его создателями. Благотворительные фонды создаются только как некоммерческие организации, которые не имеют права получать собственную прибыль, а в случае ее получения должны направлять все вырученные средства на помощь своим подопечным. Тем не менее, в настоящее время создается большое количество псевдоблаготворительных фондов, которые занимаются получением средств от населения и в дальнейшем переводят их на свои личные счета, получая прибыль. Чаще всего такие фонды создаются для «помощи больным детям» либо для реализации различных социальных проектов.
• Мошенничество в сети интернет в настоящее время является достаточно распространенным явлением из-за повсеместного использования этого вида коммуникации. Наиболее распространенными видами мошенничества является использование программ-вымогателей (троянов, которые блокируют компьютер до момента, пока не будет уплачена определенная сумма). Кроме того, мошеннические схемы могут быть рассчитаны на приобретение тем или иным человеком какого-то товара (которого на самом деле нет в наличии, но он представлен для ознакомления по бросовой цене).

Такая схема предусматривает обязательное внесение задатка для того, чтобы продавец якобы отложил товар до момента, пока клиент не приедет и не заберет.

2.3. Дача признательных показаний по налоговым преступлениям

Момент принятия решения о признании вины. По налоговым преступлениям — однозначно после ознакомления с материалами уголовного дела в соответствии со ст. 217 УПК РФ. В данном случае логика простая: когда предварительное расследование окончено, защита изучила материалы в полном объеме и оценила перспективы судебного следствия как отрицательные, то надо минимизировать наказание для подзащитного.

Признание вины возможно с использованием двух тактик:

Тактика 1. Уплата налога и прекращение уголовного дела.

В соответствии со ст. 28.1 УПК РФ в случае, если до назначения судебного заседания подозреваемый или обвиняемый погасит сумму недоимки по налогам, пени и штрафы, то уголовное дело по ст. 198-199.1, 199.3, 199.4 подлежит прекращению. Данная тактика применима в том случае, если у подзащитного имеются денежные средства на выплаты в бюджет.

На практике при обвинении в уклонении от уплаты налогов на сумму более 100 млн рублей, выдвинутом против генерального директора одного крупного АО, подзащитный предпочёл уплатить налог, не дожидаясь окончания предварительного расследования. Акционерное общество взяло кредит в банке, оплатило налог, и уголовное дело было прекращено на стадии предварительного расследования.

После этого мы обжаловали решение налогового органа о взыскании налогов, пени и штрафа в арбитражном суде, а также потребовали вернуть излишне уплаченные налоги, одновременно взыскав судебные расходы и убытки в виде банковского працента по кредиту.

Тактика 2. Частичная уплата налога, признание вины и особый порядок.

Здесь тоже всё более менее ясно. В случае если становится понятно, что добиться оправдания нереально, но денег на погашение недоимки нет, то защитник должен посоветовать подзащитному признать вину, частично погасить задолженность, что будет учтено судом при назначении размера наказания, и заявить о рассмотрении дела в особом порядке в рамках главы 40 УПК РФ. Наказание в таком случае не будет превышать две трети срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершённое преступление.

На практике как правило в таких случаях назначается наказание в виде небольшого штрафа или лишения свободы условно. В деле, которое нам довелось вести, подсудимый получил штраф 40 000 рублей.

Принимая решения о признании вины в совершении налоговых преступлений следует учитывать вероятность взыскания неуплаченных налогов с осуждённого физического лица:

• по гражданскому иску, поданному прокурором в уголовном процессе, в качестве возмещения ущерба, причинённого преступлением;
• по иску налогового органа о привлечении к субсидиарной ответственности осуждённого как контролирующего лица в деле о банкротстве юридического лица — должника по налогам.

Особо следует отметить, что

Взыскание с руководителя организации в рамках уголовного дела наложенного на предприятие штрафа незаконно, а неуплаченных налогов до исключения налогоплательщика из ЕГРЮЛ невозможно. Постановление Конституционного Суда РФ от 08.12.2017 № 39-П

Виды финансовых мошенничеств

Мошенничество по российскому законодательству, согласно ст. 159 УК РФ, представляет собой неправомерное завладение чужими деньгами или имуществом с целью обращения его в свою пользу или в пользу третьих лиц, совершаемое с помощью обмана или злоупотребления доверием. Далеко не все деяния, попадающие под эту статью, имеют характер финансовых. Практика скорее назовет ими только действия, имеющие два признака:

• преступление совершается в финансовой сфере с использованием ее ресурсов и механизмов, основано на применении опыта добросовестных банков, страховых компаний, инвестиционных фондов;
• преступление носит массовой характер, оно разрабатывается в целях хищения средств у большого числа лиц, не нацелено на одного человека, не имеет индивидуального характера, в его разработке и реализации также участвует группа лиц, иногда имеющая интернациональный характер.

Для понимания, каким образом мошенники побуждают физических и юридических лиц добровольно расстаться с деньгами, нужно изучить классификацию наиболее часто встречающихся видов финансовых мошенничеств. В любом случае в своей основе они имеют продуманный план, организацию, каждый из участников которой отвечает за свой участок работы, возможность замены участника или метода. Все эти подготовительные меры приводят к хищению средств в большинстве случаев. Среди наиболее распространенных типов финансовых мошенничеств:

• торговля инсайдерской информацией. Сотрудники банков, министерств, регуляторов как сами продают информацию, которая может повлиять на котировки акций той или иной компании на рынке ценных бумаг, так и, владея этими данными, совершают такого рода сделки, получая незаконную прибыль. Интересно, что такая торговля вряд ли будет квалифицирована как мошенничество, а вот продажа под видом инсайдерской, заведомо ложной информации точно будет квалифицирована как финансовое мошенничество согласно ст. 159 УК РФ;
• мошенничество с финансовой отчетностью. Внося искажения в бухгалтерскую или финансовую документацию, мошенники обманывают инвесторов, вынуждая их покупать предприятия или акции по заведомо завышенной стоимости. В странах англосаксонского права сам факт подделки отчетности станет преступлением, в России необходимо будет доказать, что отчетность была подделана именно с умыслом получить финансовую выгоду, и она была получена. Тогда может быть применена 159 статья УК РФ, но также для банков и иных компаний может быть в этом случае применена и статья 172.1 «Фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации»;
• любые способы привлечения средств с условием выплаты процентов и доходов, заведомо превышающих рыночное предложение, которые на определенном моменте перестают выплачиваться. Такими мошенничествами славятся финансовые пирамиды (например, знаменитая «Властилина»), различные кредитные кооперативы и партнерские программы. Здесь же можно отметить сравнительно новый способ финансирования проектов стартап – краудфандинг, если средства изначально привлекались без намерения предложить за них эквивалентное возмещение – товар или долю участия. Так, первый в России случай возбуждения уголовного дела против участника проекта по привлечению народного финансирования на площадке StartTrack (дочерней структуры государственного Фонда развития интернет-инициатив) Д. Баранова, основателя сети столовых, уже произошел . Помимо 159 ст. УК такая деятельность может попасть и под действие статьи 172.2 УК РФ «Организация деятельности по привлечению денежных средств и иного имущества»;
• мошенничество в сфере кредитования. Здесь и получение кредита с помощью предоставления недостоверной отчетности, и его заведомое невозвращение с последующим банкротством компании, и махинации с предметом залога. В зависимости от обстоятельств конкретного дела, такие деяния могут быть квалифицированы и по 159 ст. УК РФ, и по ст. 159.1 (специальная статья, посвященная мошенничеству в сфере кредитования), и по статье 176 УК РФ «Незаконное получение кредита». Возможен здесь в качестве дополнительного и состав ст. 196 УК РФ «Преднамеренное банкротство».

Все эти деяния при рассмотрении их судом будут изучаться со всех сторон, при этом следственные органы и суд не всегда применят именно квалификацию «Мошенничество», иногда следователь предпочтет найти более узкий состав.

Как вернуть свои финансы?

При переводе денег на банковскую карту мошенников, необходимо в течение 24 часов после операции обратиться в банк или на горячую линию, чтобы отменить ее.

Если сутки прошли, придется требовать возбуждение уголовного дела по факту мошенничества. Для этого потребуется в течение двух дней обратиться в полицию с заявлением, приложив подтверждение совершенной операции и подробно описав ситуацию. В течение 3-х дней выносится вердикт о возбуждении или отказе в возбуждении уголовного дела. В любом случае, в полиции обязаны принять заявление.

Далее есть два варианта: либо полиции удается установить личность мошенника, и он добровольно возвращает средства, либо дело передается в суд. К сожалению, не всегда доходит до суда: иногда виновником оказывается сайт-однодневка, и его создателя просто невозможно найти ни при каких условиях.

Куда обращаться?

1. В первую очередь, заявление пишется в ближайшем отделе по борьбе с мошенничеством в полиции, а уже сотрудники передают его в управление «К».
2. Попробовать вернуть деньги можно, обратившись в службу поддержки той системы, через которую был осуществлен перевод (Webmoney, EasyPay, Яндекс.Деньги). Если и не получится получить потерянные деньги назад, то есть вероятность блокировки кошелька носителя.

Подробно о том, куда обращаться при мошенничестве через интернет и как написать заявление, мы рассказывали в отдельной статье.

Интернет может найти ответ на любой вопрос и выручить в нелегкой ситуации, но, как известно, везде есть две стороны медали. Мошенники были во все времена, отличаются лишь их способы и пути «работы».

Чтобы мошенничество в Сети угасало, а не распространялось с каждым днем все больше, нужно быть внимательным и осторожным, никому не сообщать данных о своих картах и платежных системах, не верить в слишком заманчивые и красочные истории, помня, что скупой всегда платит дважды.

Экстрасеансы и ясновидящие

В определенных газетах можно увидеть немало рекламы от всяких гадалок/экстрасенсов/всевидящих и еще больше объявлений от потомственных колдуний.

И снова — быть суеверным человеком невыгодно. Нет, я не прошу всех перестать верить в возможность предсказаний — пусть каждый сам выбирает, во что верить.

Но верить в экстрасенсов и не верить в возможность нае, пардон, в возможность мошенничества со стороны лиц, величающих себя экстрасенсами и иже с ними — глупо.

Приходит к такой вот колдунье печальная девушка и спрашивает: когда замуж выйду? И понеслось колдунство: «Вижу, не везет тебе в отношениях. Вижу, темноволосый мужчина сделал тебе очень больно, забыть не можешь (очень высокая вероятность угадать). Написано тебе выйти замуж через год, но сглазили тебя, снимать надо сглаз». Это, ясен пень, не бесплатно.

Схемы с участием Qiwi-кошельков

Бесконечный кошелек

Относительно недавно появился способ обмана владельцев Qiwi-кошельков. Мошенники рассказывают о необычном открытии, которое совершили: если с Qiwi-кошелька перечислить небольшую сумму на Яндекс.

Деньги или Webmoney, обратно они возвращаются в удвоенном размере. Хитрость и изощренность обманщиков достигли того уровня, при котором вопросов без ответов не остается: все раскладывается по полочкам и становится совершенно очевидным.

Мошенники при этом неоднократно подчеркивают, что сумма должна быть маленькой — 100 рублей, затем 200 и так по нарастающей. Далее они действуют по одной из двух схем:

1. Вы переводите 100 рублей, сами же мошенники возвращают вам 200. Попутно поддерживая с вами диалог, они поздравляют вас и подбивают на повторный перевод. Вы уже переводите 200, и вам снова возвращается удвоенная сумма. В конце концов, пострадавший решается на крупный перевод (1000, 3000, 10000 рублей), но, как вы понимаете, обратно ему уже ничего не возвращается.

   Эта схема не идеальна для мошенников: существуют ведь риски, что в какой-то момент человек остановится и не переведет большую сумму. Так, на помощь приходит вторая схема.

2. Мошенники советуют перевести чуть большую сумму, например, 300 или 500 рублей и подождать. Сколько подождать, никому неизвестно. В итоге мошенники перестают выходить на связь, а деньги поступают на их счет.

Обналичивание средств

Хитрый способ придумали мошенники для тех, кто любит быстрые легкие деньги. Суть его проста: на ресурсах с вакансиями размещается объявление примерно такого содержания: «На постоянной основе требуется ответственный и внимательный сотрудник, который разбирается в IT-сфере. Работа удаленная, нужен постоянный доступ к компьютеру и Интернету и наличие действующего Qiwi-кошелька».

Тот, кто свяжется с «работодателем», услышит следующие условия: банки иностранных партнеров должны перевести крупную сумму денег, но у самого «руководителя» установлен лимит на переводы, и он уже исчерпан.

Так, он ищет умелых и толковых людей, который бы получали переводы и, оставляя часть денег себе, переводили бы «боссу».

Человек понимает, что за несколько минут может заработать баснословные деньги: от 5000 до нескольких сотен тысяч рублей (в зависимости от наглости мошенника). Однако псевдоработодатель оговаривает следующие условия: вам поступает на счет, к примеру, 30000 рублей. Так как деньги «плывут» из-за границы, потребуется оплатить комиссию за входящий перевод (около 1000-2000 рублей), оставить себе 5000, а остальное отправить на предоставленный счет.

В итоге новоиспеченному сотруднику приходит СМС: «На ваш Qiwi-кошелек поступил перевод в размере 30000 рублей». Человек заходит на свой киви-кошелек, где появляется всплывающее окно с требованием оплатить комиссию. Нажав «оплатить», человек лишается всех средств с кошелька, а в худшем случае — с банковской карты, привязанной к нему.

Чтобы избежать подобной участи, не стоит верить тому, что за короткий срок можно, ничего не делая, заработать приличные деньги.

Подробно о том, какие есть мошеннические схемы с киви-кошельками и как вернуть деньги, читайте здесь.

А что еще?

Этот список, к сожалению, далеко не исчерпывающий. Скорее всего, здесь нет и сотой доли всех видов мошенничества, касающихся простых людей.

Кто-то может сказать: а что же теперь, жить, всего боясь и постоянно оглядываясь? И знаете, это… это странный вопрос

Потому что подобные предосторожности — то же самое, что опасаться упасть с высоты, не совать руки в кипяток, чтобы не обжечься, не есть еду из помойки, даже если там кажущийся чистым почти нетронутый кусок пиццы, не хотеть связываться с наркоманом… и еще миллион примеров можно привести

За эти опасения нам не стыдно? Из-за этих опасений мы не считаем себя вечно оглядывающимися по сторонам? Нет.

Потому что это — не трусость и не зашуганность. Это сознательность.

Предыдущий пост « Как не стать жертвой мошенников или вербовщиков? Следующий пост Девушки, вас это устраивает? »

Краткая теория обмана

Pin
Что заставляет банковских служащих совершать противоправные действия? На первый взгляд, клерки должны быть кровно заинтересованы в благополучии и процветании своей организации, что не только поднимает личный статус, но и положительно отражается на заработной плате. Это не совсем так. Именно увеличение зарплаты чаще всего становится причиной мошенничества.

Зарплата кредитного специалиста любого банка состоит из двух частей: оклад и премиальные. Ежемесячная премия напрямую зависит от количества заключённых договоров о выдаче целевых займов. Стремясь увеличить премиальную часть, такие специалисты сами советуют потенциальному клиенту указать в анкете заведомо ложные данные: несуществующую собственность или более высокий уровень доходов. В результате, человек получает сумму, которую не может отдать физически, что часто приводит к неприятностям с коллекторскими агентствами. Кредитный менеджер получает премию, банк несет убытки.

Такие схемы разоблачаются внутренней службой безопасности, но являются далеко не единственными случаями мошенничества.

Виды мошенничеств

• «Кукла»
• Кардинг
• Мошенничество с помощью служб знакомств
• Мошенничество с надомной работой
• Напёрстки (игра)
• Автоподстава — специально подстроенная автоавария с имитацией вины другого водителя, с целью получения компенсации.
• Обвес
• Обмер
• Обсчёт
• Финансовая пирамида
• Фальшивые авизо
• «Высотка на шести сотках»
• Продажа изделий медицинского назначения, излечивающих неизлечимые болезни
• Мошенничество с автомобилями

«Бесплатная юридическая консультация»

Мошенничество с пластиковыми картами

Были выявлены и классифицированы мошеннические схемы с применением пластиковых карт, в основе которых лежит незаконное списание денежных средств со счетов. Один из основных способов мошенничества с пластиковыми картами состоит в применении приемов социальной инженерии.

Мошенничество с автомобилями

Мошенничество с автомобилем (автомобилями) – заключается в том, что мошенник (первый, часто – участник группы мошенников) берет у жертвы автомобиль в рассрочку либо в аренду (возможно с последующим выкупом). После нескольких выплат, мошенник перестает платить и выходить на связь. Таким образом, он набирает по несколько десятков машин.

Судебное урегулирование

Если с правонарушителем не удалось договориться в досудебном порядке, то при наличии доказательств факта обманных манипуляций конкретного правонарушителя, повлекших материальные потери потерпевшего, и обоснования вины преступника, следует подать исковое заявление в судебные органы. С этой целью пишется заявление с:

• указанием наименования суда;
• указанием личных и контактных данных заявителя;
• подробным описанием произошедшего прецедента;
• подтвержденными документами;
• квитанцией об оплате госпошлины, размер которой может в зависимости от величины иска варьировать от 400 руб. до 60 тыс. руб.;
• прошением истребовать сумму ущерба и неустойку с мошенника;
• подписью и датой.

Что можно использовать в качестве доказательств?

К заявлению должны быть приложены:

1. договоры;
2. выписка по банковскому счету;
3. приходный кассовый ордер, другие документы, подтверждающие факт оплаты;
4. аудио-, фото- и видеоматериалы;
5. рекламные листовки;
6. свидетельские показания очевидцев с их личными данными.

И хотя не изжили себя старые способы мошенничества, неуклонно растет число преступных схем, связанных с применением телекоммуникационных сетей. Чаще всего их пользователи сами виноваты в своих материальных потерях, так как проявили чрезмерную доверчивость, игнорирование опасности, незнание мер защиты

Поэтому важно располагать максимальной информацией по возможным видам мошенничества и способам его предотвращения